手机端
公众号
三部门征求意见：拟取消“存取款单笔超5万元说明来源用途”
作者：黄盛
发布时间：2025-08-11来源：人民网
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称“新《管理办法》”），向社会公开征求意见。意见征求截止时间为今年9月3日。
相较于2022年的旧版《办法》，新《管理办法》引人关注的修改在于删除了旧版第十条“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”的规定。也即在新《管理办法》实行后，生活中单笔超过5万元的银行存取款，或将不需要说明来源和用途。
前述三部门表示，新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求，要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施”，旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超5万元说明来源用途”条款的取消也是这一要求的具体体现。
另据记者梳理，新《管理办法》也保留乃至强化了旧版《办法》的部分规定，如单笔金额超过5万元存取款或其他交易仍要求登记基本信息并留存身份证明材料；客户信息和交易记录的最低保存年限由5年提升至10年等。
业内人士表示，新《管理办法》实施后，有望指导金融机构对交易进行“分层管理”，进一步落实反洗钱法有关要求，有效应对反洗钱国际评估，更好地便利正常经济活动，保障公民个人隐私。（实习生朱超对本文亦有贡献）
（责编：郭庆竖）
-
赋能新型工业化 山东发布“人工智能+制造
近日，山东省正式印发《山东省“人工智能+制造”行动方案（2026—2028 年）》（以下简称《方案》），深入贯彻国家“人工智能+”行动部署，以技术与应用双向赋能[详细] -
中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于用
近日，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于用好乡镇（街道）履行职责事项清单的具体措施》（以下简称《具体措施》），并发出通知，要求各地区各部门结合实际认真贯彻[详细] -
农业农村部修订印发生猪产能综合调控实施方
为完善生猪产能综合调控机制，提高调控工作的精准性，近日，农业农村部印发《生猪产能综合调控实施方案（2026年修订）》（以下简称《方案》）。此次《方案》综合考虑猪[详细]
